DESCRIPTIF DU POSTE

Rattaché(e) à la direction, l’Ingénieur Patrimonial confirmé F/H intervient auprès d’une clientèle de dirigeants, de cadres supérieurs, d’entrepreneurs et de familles disposant d’enjeux patrimoniaux significatifs.

Au cœur du conseil patrimonial à forte valeur ajoutée, vous accompagnez vos clients dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine privé et professionnel.Vous combinez une expertise technique approfondie avec une capacité reconnue à instaurer des relations de confiance durables, dans une logique de conseil global et de suivi à long terme.

Missions principales :

Accompagnement patrimonial global des clients

Intervenir en conseil sur l’ensemble des problématiques patrimoniales des clients : audit et structuration patrimoniale, ingénierie juridique et fiscale, organisation des flux, stratégie d’investissement, allocation d’actifs, préparation de la transmission, protection de la famille et accompagnement des projets de vie et de long terme, avec une approche personnalisée, rigoureuse et évolutive.

Développement de clientèle et croissance du portefeuille

Contribuer au développement du portefeuille clients par la fidélisation des relations existantes et l’identification de nouvelles opportunités, en lien avec un réseau de prescripteurs qualifiés (experts-comptables, notaires, avocats, banquiers, assureurs, conseillers en gestion de patrimoine, dirigeants).

Gestion et animation de la relation client

Assurer le rôle d’interlocuteur patrimonial de référence auprès des clients, instaurer une relation de confiance durable, structurer les échanges, anticiper les besoins patrimoniaux et assurer un suivi régulier, documenté et conforme aux objectifs définis.

Coordination des expertises internes et partenaires

Coordonner l’intervention des différents acteurs et experts intervenant dans les dossiers (notaires, avocats, fiscalistes, établissements bancaires, compagnies d’assurance, sociétés de gestion, experts-comptables), afin de garantir des solutions cohérentes, sécurisées et alignées avec la stratégie patrimoniale globale des clients.

Analyse patrimoniale et propositions de solutions

Réaliser des analyses patrimoniales approfondies, modéliser des scénarios juridiques, fiscaux et financiers, formuler des préconisations argumentées et participer aux arbitrages patrimoniaux en tenant compte des contraintes réglementaires et des objectifs personnels et familiaux des clients.

Contribution à la structuration et à l’offre patrimoniale

Assurer un reporting régulier de l’activité, contribuer à l’amélioration continue des méthodes, outils et supports de conseil, et participer à l’évolution de l’offre patrimoniale et à son positionnement auprès de la clientèle.

Cette description présente les axes principaux du poste et n’est pas exhaustive.